業務運営方針(FD宣言)

株式会社ワイズは、創業以来「お客様第一主義」をモットーに、お客様一人ひとりの人生に寄り添い、親身になってサポートができるよう努めてまいりました。今後さらなる「お客様本位の業務運営」を推進すべく、「お客様本位の業務運営方針」を掲げ、アフラック専業募集代理店として、お客様から信頼され必要とされる会社になることを目標とします。

1. お客様のニーズに合った保険商品・サービスの提供とご提案

◆当社は時代とともに変化するお客様のニーズを的確に捉え、お客様にとって価値ある最良の保険商品・サービスを提供します。

〈具体的な取り組み〉
・お客様の加入目的、収入・資産や家族構成等に照らして、公的保険制度を踏まえた最適な保障内容・妥当な保障額の保険商品をご提案します。
・ご契約をいただく際には、お客様にその内容を正しくご理解いただけるよう、ご契約に関する重要な事項は専門用語などを使わずに、分かりやすくご説明します。
・ご⾼齢のお客様（70 歳以上）に関しては、ご親族の同席や複数回面談など、⾼齢者対応マニュアルに基づき配慮をもって対応します。
・継続率13ヶ月95.2％、13〜25ヶ月継続率95.3％を目指し早期消滅案件を無くすよう努めます。契約いただいた保険契約が継続される事は契約内容に対する満足度の表れであると考えております。

2. 多様なお客様のニーズにお応えするための取り組み

◆当社は、従業員への教育、研修、資格取得を推奨し、お客様に最適な保険商品のご提案やサービスをご提供できる人材・お客様から信頼される人材を育成します。
◆当社は、多様なお客様のお考えを理解し、そのニーズにお応えできるよう、多様な価値観を持つ従業員が活躍できるダイバーシティの推進に積極的に取り組みます。

〈具体的な取り組み〉
・コンプライアンス研修や代理店⾃⼰点検を実施し、法令遵守を徹底します。
・商品等の研修を実施し、知識の習得を図り、保険募集の品質向上を図ります。
・入社1年以内に専門課程取得100％・国家資格FP3級以上取得者50％以上を目指します。

3. お客様本位の業務運営を実現するための態勢整備

◆当社は、お客様の利益を損なうことのないよう、利益相反のおそれがある取引を適切に把握・管理する態勢を整備します。
◆その他、お客様からお寄せいただく「お客様の声」を真摯に受け止め、お客様の視点に立って迅速、誠実かつ公正な対応を行うとともに、業務運営の向上・改善へとつなげていきます。

〈具体的な取り組み〉
・保有契約、苦情発生率0.05％以下を目指します。お客様からの苦情や相談については適宜、周知・共有し、⽇々の業務改善やお客様対応に生かしてまいります。